Как открыть обменник (kantor) в Польше? С этим вопросом к нам приходит уже не один клиент, именно потому мы решили осветить этот вопрос более подробно. Ведение деятельности обменного пункта валют в Польше возможно только после регистрации в реестре, которые ведется президентом Национального Банка Польши. Невыполнение регистрации в реестре является преступлением.
Деятельность обменного пункта валют регулируется законом от 2 июля 2004 г. о свободе хозяйственной деятельности. За ведение деятельности связанной с обменом валют без регистрации в реестре НацБанка Польши грозит штраф в 720 дневных ставок или лишение свободы сроком до года, так же возможно применение обоих мер наказания – штраф вместе с лишением свободы на срок до года.
Какие нужны разрешения для ведения пункта обмена валют в Польше?
Обменник в Польше может организовать как физическое лицо, так и лицо юридическое. Для обоих категорий в обязательном порядке нужно получать выписку из KRK (Krajowy Rejestr Karny) об отсутствии у фирмы или человека в прошлом нарушений в финансовой сфере или, к примеру, в коррупционных деяниях.
1087 zł составляет оплата за вписание в реестр предприятий-обменников в Польше
В случае, если обменник в Польше открывает фирма – выписку из KRK необходимо получить так же для каждого из совладельцев фирмы. Такая выписка должна подаваться в НБП ежегодно.
Требования о подаче соответствующией выписки из КРК касаются не только физлиц, которые ведут данный бизнес, но и людей – которые непосредственно учавствуют в проведении операций обмена – работники обменника. При принятии на работу человека в обменник, необходимо проверять отсутствие у человека судимостей связанных с финансовой деятельностью (все та же выписка из КРК). Так же обязательным является прохождение обучения – это могут быть курсы, которые подтверждены соответствующим свидетельством об окончании. Такие курсы длятся обычно до 3 дней в течении которых проводят до 24 часов занятий. Стоимость таких курсов очень разнится в зависимости от города – средняя цена за курс в районе 1000 злотых.
543,50 zł составляет стоимость оплаты за внесение изменений в реестр предприятий-обменников в Польше
К прохождению курсов приравнивается работа в банке в течении 1 года на должности, которая связана непосредственно с проведением валютных операций. Так же перед тем, как человек приступит к работе в обменнике (канторе), он должен написать заявление, в котором он подтверждает что знает правовые аспекты работы в пункте обмена валют.
Уже в процессе работы, работники обменниках должны проходить обучение, которое касается противодействию отмывания грязных денег, а так же финансирования терроризма.
Требования к помещению обменниках в Польше
К помещению, в котором находится обменник в Польше так же есть определенный ряд требований. Прежде всего, помещение должно отвечать техническим требованиям к таким помещениям.
Детально требования к таким помещениям были описаны в распоряжении Министра Финансов Польши от 24 сентября 2004 г. (DzU nr 219, poz. 2220). Согласно этому распоряжению, помещение должно иметь хорошо видимую вывеску при входе „Kantor” с указанием его адреса и времени работы. Каждый обменник должен иметь таблицу, в которой расписаны курсы покупаемых\продаваемых валют – курсы как покупки, так и продажи. Клиентам должна выдаваться квитанция о проведенной операции. Так же на видимом месте должна находиться информация о том что единовременно нельзя менять сумму, большую чем 20 000 евро.
В помещении должна находиться печать обменниках, а так же именные печати кассиров, которые занимаются непосредственно операциями обмена, а так же альбом образцов денежных знаков, который можно получить в НБП.
Подача заявления на открытие обменника
Предприниматель, в целях регистрации в реестре предприятий-обменников должен подать соответствующее заявление в письменном виде. Вид такого заявления описан в распоряжении министра финансов от 18 августа 2004 г. (DzU nr 187, poz. 1934). В заявлении необходимо указать следующие данные:
- название фирмы предпринимателя, а так же юридический адрес или адрес проживания,
- номер в реестре KRS или CEIDG,
- номер налоговой идентификации (NIP),
- адреса мест, в которых планируется вести деятельность обменника,
- описание полного списка услуг, предоставляемого каждым пунктом включая список валют,
- подпись предпринимателя, а так же дата и место подачи.
Такое заявление необходимо подать в региональном отделении НБП (Narodowego Banku Polskiego) в зависимости от места ведения деятельности. Если вы случайно подадите заявление не в то отделение – НБП автоматически перенаправит его в нужное место. Если планируется открытие нескольких пунктов обмена валют в Польше в разных городах – достаточно подать заявление только в одно из отделений.
Оплата необходимых платежей
Согласно закону от 16 ноября 2006 r. o opłacie skarbowej (DzU z 2012 r., poz. 1282 ze zm.) необходимо оплатить пошлину в размере 1087 zł. Подтверждение такой оплаты необходимо приколоть к заявлению. Предприниматель, подающий заявление должен помнить о том, чтобы выверить точность всех данных, которые он указывает в заявлении. Если что-то будет указано неправильно, за изменение таких данных придется заплатить 543,50 zł.
Если все данные в заявлении написаны правильно – предприниматель вписывается в реестр в течении 7 дней.
Регистрация всех проводимых транзакций
После списания предпринимателя в реестр предприятий-обменников NBP, предприниматель должен уведомить NBP о начале ведения деятельности. Срок, в который необходимо выслать такое уведомление составляет 7 дней от дата начала ведения деятельности.
Предприниматель должен от начала своей деятельности хранить записи о всех проведенных транзакциях. Либо в форме книг учета, либо при помощи специализированного программного обеспечения.
podstawa prawna: ustawa z 27 lipca 2002 r. – Prawo dewizowe (tekst jedn. DzU z 2012 r., poz. 826 ze zm.)